Закажите обратный звонок

Регистрация финансовой компании

09.06.2016

Для того чтобы понять как организовать финансовую компанию, необходимо, прежде всего, обратиться к сути вопроса и узнать, чем же является сама финансовая компания. Определение финансовой компании звучит довольно сухо – такая компания является юридическим лицом, которое предоставляет одну или несколько финансовых услуг, финансовая компания вносится в реестр финансовых учреждений в установленном законом Украины порядке.

Основную долю на рыке предоставления финансовых услуг занимают банки, но с каждым годом процент небанковских финучреждений растет. Зависит этот рост от актуальности определенной финансовой услуги, которая пользуется большим спросом у населения и именно под нее развиваются некоторые финансовые учреждения.

Вы хотите начать свой бизнес с обмена валюты, лизинга, микрокредитования, предоставления услуг ломбарда или же заняться переводом денежных средств – Вы можете это осуществить без открытия банка. Мы поможем Вам зарегистрировать финансовую компанию и окажем всестороннюю помощь в реализации любого финансового проекта. Причин, по которым Вы обязательно получите положительный результат, если откроете у нас финансовую компанию, несколько: a) – индивидуальный и максимально эффективный подход к каждому клиенту; б) – большой опыт в реализации различных бизнес идей и финансовых компаний; в) – команда профессионалов, которая следит за всеми инновационными процессами и совершенствует свои навыки, реализуя максимально выгодные финансовые проекты.

Если вы задавались вопросами: «Как регистрировать финансовую компанию»? «Каков порядок регистрации финансовых компаний?» «Кто их регистрирует и, в конце концов – стоимость регистрации финансовой компании?», значит, информация на нашем ресурсе будет для вас крайне актуальной.

Перечень основных услуг, которые предоставляют финансовые компании:

  • валютные операции: торговля, обмен и т.д
  • денежные переводы
  • предоставление гарантий и поручительств
  • лизинг финансовый
  • факторинг
  • операции с ипотечными активами
  • обслуживание дорожных чеков и платежных карт
  • предоставление кредитов и займов за счет привлеченных средств и средств финансовой компании

В некоторых случаях для предоставления определенных видов услуг, финансовой компании будет необходимо получить лицензию. Только при наличии лицензии финансовые учреждения могут осуществлять такие виды деятельности:

  • управление активами
  • деятельность на фондовом рынке
  • переводы денежных средств
  • страховая деятельность
  • обмен валюты
  • предоставления кредитов и займов за счет привлекаемых средств
  • деятельность по ФФС (Фонд финансирования строительства)

Регистрация финансовой компании пошагово и поэтапно:

1) Процедура регистрации юридического лица с соблюдением всех законодательных требований предусмотренных законодательством Украины.
2) Занесение данного юридического лица в Государственный реестр всех финансовых учреждений.
3) Выдача необходимой лицензии от Национальной комиссии финансовых услуг или при необходимости Национального банка Украины.

Основные требования при регистрации финансовой компании.

Для того, чтобы регистрация и дальнейшее функционирование финансовой компании были эффективными, необходимо четко понимать, что Вы как собственник финансовой компании должны соответствовать определенным требованиям, закрепленным в законодательстве. Например: активы финансовой компании, которая будет осуществлять лишь один вид услуг должны составлять не меньше 3 миллионов гривен, если же две и более услуги – тогда эта сумма равна 5 миллионам гривен, также финансовая компания должна будет разработать свод правил предоставления услуг, которые должны не нарушать законодательство Украины. Для предоставления различного рода финансовых услуг компании также потребуется помещение по месту регистрации и наличие основного технического оборудования (компьютерной техники, интернета, различных коммуникационных средств и т.д.). Стоит заметить, что осуществлять свою финансовую деятельность, компании необходимо только лишь с тем программным обеспечением, которое полностью будет соответствовать требованиям и нормативным актам Национальной комиссии финансовых услуг, и будет давать возможность осуществлять резервное копирование данных для отчета о предоставлении финансовых услуг.

Требования к руководителю, директору финансовой компании.

Также существуют определенные требования к топ-менеджменту компании, которые должны соответствовать следующим пунктам: 1) директор компании должен иметь полное высшее образование и пройти соответствующие курсы по повышению квалификации руководителей, составленным по направлению и виду финансовой деятельности компании; 2) общий стаж работы должен быть не менее 5-ти лет, и не менее 2-х лет иметь стаж работы на рынке финансовых услуг; 3) в течении последних пяти лет не руководить, не быть главным бухгалтером или финдиректором финансовой компании, которая была признана банкротом; 4) не иметь непогашенную судимость за различные виды преступлений (сфера хозяйственной деятельности, служебной, умышленные преступления). Иметь безупречную деловую репутацию.

Если все вышеперечисленные требования финансовой компании выполнены и соответствуют основным положениям закона и в наличии имеются финансовые активы и необходимое техническое оборудование – тогда, в течении 30 календарных дней с момента предоставления и подачи всех необходимых документов, Национальная комиссия финансовых услуг примет положительное решение о включении финансовой компании в главный Реестр финучреждений.

Вы хотите быстро и гарантированно получить результат при регистрации финансовой компании – наши специалисты помогут в реализации всех ваших бизнес идей, а наш опыт и квалификация не дадут Вам усомниться в том, что Fin-Market – это правильный выбор.